Komisja Europejska przedstawiła pakiet na rzecz wzmocnienia unijnych regulacji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
20.07.2020 r. Komisja Europejska przedstawiła pakiet wniosków ustawodawczych. Ich celem jest wzmocnienie unijnych regulacji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (w zakresie tzw. AML). W szczególności pakiet ten ma doprowadzić do usprawnienia wykrywania podejrzanych działalności finansowych, jak również zlikwidować zidentyfikowane luki prawne w tym zakresie.
Przedstawiony pakiet obejmuje cztery wnioski ustawodawcze:
- rozporządzenie na mocy którego ustanowiony zostanie nowy unijny organ ds. AML,
- rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu,
- VI dyrektywę w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu,
- nowelizację rozporządzenia w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych.
Najważniejszą inicjatywą z całą pewnością jest powstanie nowego unijnego organu ds. AML. Jego głównym celem będzie zapewnienie lepszej koordynacji działań nadzorczych w ramach UE, ustanowienie jednolitego zintegrowanego systemu nadzoru oraz bezpośredni nadzór nad niektórymi najbardziej ryzykownymi instytucjami finansowymi. Komisja Europejska dużo uwagi poświęciła także sektorowi kryptoaktywów. Na mocy zaprezentowanej inicjatywy ma on w pełnym zakresie podlegać przepisom w zakresie AML. Nie ulega również wątpliwości, że cały pakiet wniosków ma za zadanie ujednolicenie przepisów w zakresie AML na terenie UE. Komisja Europejska słusznie bowiem dostrzegła potrzebę lepszej harmonizacji przepisów krajowych w tym zakresie.