Raport EBA dotyczący podejścia do AML/CFT
Na stronie EBA opublikowano raport dotyczący podejścia nadzorczego do ryzyk prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu na rynku krypto. Co należy wiedzieć?
Obowiązek wdrożenia procedur AML/KYC
EBA zwróciła uwagę, że podmioty podlegające MiCA powinny wdrożyć realne środki zapobiegające wykorzystaniu ich usług do przestępstw finansowych.
„Forum shopping” jako jedno z głównych ryzyk
Z raportu wynika, że jednym z głównych ryzyk w obszarze AML/CFT jest przenoszenie działalności między krajami w celu uniknięcia skutecznego nadzoru.
Błędy w umowach outsourcingowych
W ocenie EBA istotnym ryzykiem jest brak precyzji i luki w umowach outsourcingowych, zwłaszcza zawieranych w ramach grup kapitałowych.
Współpraca organów nadzorczych
Organy nadzorcze powinny ściśle współdziałać, wykorzystując między innymi narzędzia analizy blockchain oraz prowadzone w państwach członkowskich rejestry.
Zmiana kompetentnego podmiotu
Utworzony został Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowania Terroryzmu (AMLA), który do końca 2025 roku przejmie od EBA jej kompetencje.
