30.09.2021

Pierwsze kary na podstawie znowelizowanej ustawy AML

Mariusz Purgał
Magdalena Wielgosz

7 września 2021 r. na stronie internetowej Ministerstwa Finansów pojawiły się dwa komunikaty dotyczące nałożenia administracyjnych kar pieniężnych. Kary te wiązały się z naruszeniem przepisów z ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (tzw. ustawy AML). Są to pierwsze kary pieniężne wymierzone instytucjom obowiązanym od czasu nowelizacji ustawy AML.

Jako pierwszą instytucję ukarano mBank S.A. Za powód podano niedokonywanie weryfikacji tożsamości klientów, do czego zobowiązywał ją art. 33 i 34 ustawy AML. Administracyjna kara pieniężna wymierzona bankowi wyniosła 450.000 złotych.

 

Drugą instytucją obowiązaną ukaraną za naruszenie ustawy AML była spółka CITRONEX MOP spółka z ograniczoną odpowiedzialnością spółka komandytowa. W przypadku tej spółki stwierdzono niezastosowanie konkretnych środków bezpieczeństwa finansowego. Tyczyło się to transakcji okazjonalnej na kwotę ponad 15.000 euro! W dodatku doszło do niezgłoszenia faktu dokonania transakcji okazjonalnej (o wartości przekraczającej 15.000 euro) Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej. Kara wymierzona temu podmiotowi była niższa. Wynosiła tylko 2.000 złotych.

Na ten moment brak informacji, aby którakolwiek ze wskazanych wyżej instytucji obowiązanych wniosła skargę na decyzję Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Wymierzenie opisanych wyżej kar jasno pokazuje, że wykonywanie obowiązków wynikających z ustawy AML jest egzekwowane przez organy państwa. Instytucje obowiązane powinny zatem dokonywać starań, by w jak najlepiej dostosować się do aktualnych przepisów tego aktu prawnego.

Ustawę AML opublikowano w dzienniku ustaw 30 kwietnia 2021 r. i częściowo weszła już ona w życie. Całość ustawy zacznie obowiązywać 30 października 2021 r.

 

Chcesz być na bieżąco? Zapisz się do naszego newslettera!

Artykuł został przygotowany we współpracy z Fundacją Prawo dla technologii

Chcesz być na bieżąco? Zapisz się do naszego newslettera

Zapisując się do naszego newslettera wyrażasz zgodę na przesyłanie drogą e-mail informacji na temat istotnych wydarzeń z dziedziny prawa, zmian legislacyjnych oraz działalności Kancelarii.

czytaj więcej

Administratorem Twoich danych osobowych jest KWKR Konieczny Wierzbicki i Partnerzy S.K.A. z siedzibą w Krakowie, ul. Kącik 4, 30-549 Kraków. Twoje dane będą przetwarzane w celu wysyłki naszego newslettera. Masz prawo do żądania dostępu do swoich danych osobowych, ich kopii, sprostowania, usunięcia lub ograniczenia przetwarzania, a także prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania oraz wniesienia skargi do organu nadzorczego. Więcej szczegółów znajdziesz w naszej Polityce Prywatności.

Kontakt

KWKR Konieczny Wierzbicki i Partnerzy S.K.A.
Strona jest chroniona przez Google reCAPTCHA v2. Więcej informacji o Google reCAPTCHA znajduje się w polityce prywatności i warunkach świadczenia usług.

Administratorem Twoich danych osobowych jest
KWKR Konieczny Wierzbicki i Partnerzy S.K.A. z siedzibą w Krakowie, ul. Kącik 4, 30-549 Kraków. NIP: 9452181482 REGON: 123240424
Przetwarzamy Twoje dane wyłącznie w celu udzielenia odpowiedzi na wiadomość przesłaną przez formularz kontaktowy i dalszej komunikacji (co stanowi nasz prawnie uzasadniony interes) – przez czas nie dłuższy niż konieczny do udzielenia Ci odpowiedzi, a potem przez okres przedawnienia ewentualnych roszczeń. Masz prawo do żądania dostępu do swoich danych osobowych, ich kopii, sprostowania, usunięcia lub ograniczenia przetwarzania, a także prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania oraz wniesienia skargi do organu nadzorczego. Więcej szczegółów znajdziesz w naszej Polityce Prywatności.
Warszawa

Rondo ONZ 1,

00-124 Warszawa,

+48 12 3957161

kontakt@kwkr.pl

Chcesz być na bieżąco? Zapisz się do naszego newslettera

Zapisując się do naszego newslettera wyrażasz zgodę na przesyłanie drogą e-mail informacji na temat istotnych wydarzeń z dziedziny prawa, zmian legislacyjnych oraz działalności Kancelarii.

czytaj więcej

Administratorem Twoich danych osobowych jest KWKR Konieczny Wierzbicki i Partnerzy S.K.A. z siedzibą w Krakowie, ul. Kącik 4, 30-549 Kraków. Twoje dane będą przetwarzane w celu wysyłki naszego newslettera. Masz prawo do żądania dostępu do swoich danych osobowych, ich kopii, sprostowania, usunięcia lub ograniczenia przetwarzania, a także prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania oraz wniesienia skargi do organu nadzorczego. Więcej szczegółów znajdziesz w naszej Polityce Prywatności.

 

Do you want to be up to date? Sign up for our newsletter

By subscribing to our newsletter, you consent to the sending of information by e-mail on important events in the field of law, legislative changes and the activities of the Law Firm.

read more

The administrator of your personal data is KWKR Konieczny Wierzbicki i Partnerzy S.K.A. with headquarters in Krakow, ul. Kącik 4, 30-549 Krakow. Your data will be processed for the purpose of sending our newsletter. You have the right to request access to your personal data, their copies, rectification, deletion or limitation of processing, as well as the right to object to the processing and to lodge a complaint with the supervisory authority. More details can be found in our Privacy Policy.